عرض «نضمن لقريبك…»؟
استنى قبل ما تدفع أو تعطي بياناتك

لأن الشتات يجمع ثلاثة عناصر يبحث عنها المحتال: قدرة على الدفع، وحاجة عاطفية، وبعد جغرافي يمنع التحقق. وفي سياق سوريا يزيد الخطر أن المنظومة المالية غير شفافة؛ إذ ذكرت GTAI (آب 2025) أن المال يتدفق كثيراً عبر الحوالة غير الرسمية، وأن كلفتها تُقدَّر بين 25% و40% بحسب مصرفيين وحاكم المصرف المركزي. وحين تكون الكلفة عالية يبدو أي عرض «أرخص» جذاباً حتى لو كان فخاً.

لا نقصد أن كل وسيط محتال. هناك مكاتب مرخصة ومحترمة. القاعدة أن تفحص قبل أن تثق، وأن لا تدفع لمن يرفض أن تفحصه.

1. من هو الطرف الذي سيستلم مالي بالضبط، وما رقم ترخيصه؟ وهل أستطيع التحقق منه من جهة مستقلة؟ (طريقة التحقق)
2. هل يعطيني إيصالاً مكتوباً برقم مرجعي؟
3. هل يطلب مني شيئاً بعجلة («العرض ينتهي الليلة»)؟
4. هل يرفض أن أتواصل مع قريبي لأتأكد؟
5. هل يطلب بياناتي الشخصية أو صورة هويتي أو رمز تحقق؟ لا تعطها أبداً لوسيط.
6. هل يعد بنتيجة (قبول، ربح، سرعة) لا يملكها؟

وإن كانت إجابات أكثر من اثنين مقلقة فتوقف. وللأدوات الجاهزة: كاشف الاحتيال يساعدك على فحص عرض بعينه.

مثال توضيحي من عندنا لا يخص شخصاً بعينه: يصلك في مجموعة مغتربين عرض «تجهيز قريبك للعمل عن بعد، حساب منصة جاهز وعملاء مضمونون مقابل مبلغ صغير الآن وآخر بعد التسليم». المبلغ الأول صغيرة لتقلل تحفظك، ثم يتأخر الرد، ثم يظهر «رسم إضافي لتفعيل الحساب»، ثم يختفي الوسيط. والنتيجة ليست مبلغاً ضائعاً فقط، بل بيانات هوية قد استُعملت وقريب فقد ثقته بالعملية.

وبالمقارنة، العرض السليم يمكن فحصه وتأجيله. من يمنحك وقتاً لتتحقق فهو غالباً صادق، ومن يضغط بساعة أو ليلة فهو يخشى أن تتحقق. وتذكّر أن حماسك لمساعدة قريبك هو بالضبط ما يستهدفه المحتال، فاجعل لنفسك قاعدة ثابتة: لا مبلغ يخرج من حسابك في اليوم نفسه الذي وصلك فيه العرض، ولا قرار مالي يُتخذ تحت ضغط الوقت.

1. أوقف التحويل إن كان قيد التنفيذ واتصل بالجهة التي أرسلت عبرها فوراً (بقناتها الرسمية لا برقم أعطاك إياه الوسيط).
2. غيّر كلمات مرور حساباتك المرتبطة، وفعّل التحقق الثنائي.
3. اجمع الأدلة: لقطات المحادثات والإيصالات وأرقام الحسابات.
4. أبلغ جهة الإنفاذ المختصة في بلد إقامتك. نحن لا نملك جهة بعينها نحيلك إليها، فلا نخترع.
5. حذّر أهلك ومعارفك دون ذكر أسماء بلا دليل، كي لا تقع في دعوى تشهير.

انتبه: لا نعني أن يستعمل قريبك حسابك ليعمل، ولا أن تستلم أنت أجره. فهذا يتعارض غالباً مع شروط المنصات، وتبعاته قد تصيب رصيدك قبل رصيده. اقرأ صفحة الحساب عبر قريب بالخارج.

نقدّم الصورة كما رأيناها بمصادرها وتواريخها، ولا نضمن نتيجة لأحد، وتبقى الجهات المرخصة هي المرجع.

إن عرفت مصدراً أحدث أو أدق فاعتمد عليه، وتجاهل ما هنا. فما كتبناه صورة بتاريخ فحص محدد.

• أنماط الاحتيال في القبض
• كاشف الاحتيال
• تجنب الاحتيال للمستقل
• وسطاء الدفع الأفراد

← كل صفحات القسم: دليل الشتات

صفحات مرتبطة: ما لا تفعله لقريبك بسوريا: حسابك وبطاقتك وVPN · كيف تتحقق إن المنصة تقبل قريبك بسوريا